Платинова Буковина

Средства на счету украинцев все чаще блокируются банками, причем причины для этого - не всегда законные. В результате люди вынуждены обращаться в суд.

В Украине участились случаи, когда по подозрению в мошенничестве и причастности к другим противоправным действиям банки блокируют счета своих клиентов. В связи с этим увеличилось также количество обращений в суд по факту блокирования счетов. При этом, в судах зачастую не могут пояснить, почему банки решгулярно блокируют счета. Примечательно, что закон Украины, направленный на борьбу с отмыванием денег, вступил в силу еще в 2015 году, и только в 2016-м его начали активно применять в качестве основания для блокировки счетов в банках. Причем, по четкому регламенту закона и его содержанию, использовать его для массовых блокировок нельзя.

Юристы отмечают, что по итогам финансового мониторинга, счет может быть заблокирован банком на день-два, не более. Причиной для блокирования счета  могут послужить операции на суммы свыше 150 тысяч гривен. Под подозрение попадают перечисления денег на анонимные счета за рубежом, полученные с таких счетов деньги, зачисления по офшорным юрисдикциям, предоставление денежной ссуды резидентом страны, котоырй находится под международными санкциями, покупка-продажа по чекам за наличные средства.

Нередко счета блокируются банками для того, чтобы человек лично явился в банковское отделение. Тогда финансистам банка легче связаться с человеком, чтобы получить от него те или иные справки, или же предложить ему другие услуги банка.

В большинстве случаев с судами правосудие оказывается на стороне клиентов банка. Впрочем, всегда необходимо собрать все доказательства того, что действия банка являются неправомерными, и причин для блокирования счета не было.

Большинство украинских банков требует верификации, и если владелец карточного счета ее не прошел, счет может быть заблокирован. Верификация осуществляется путем анкетирования в отделении банка 1-2 раза в год. В банке человек предъявляет документы, сообщает повторно место проживания, место работы, фамилию или факт ее смены, а также семейное положение.

Если исполнительная служба исполняет постановление суда об аресте счета, его тут же блокируют. Причины для ареста могут быть различными - жилищные споры между людьми, невыплата в соответствии с кредитными обязательствами или алиментами, распределение имущества между супругами при разводе, прочие причины. Неуплата налогов также может привлечь к блокированию счета - по обращению ГФС в судебную Исполнительную службу.

Внешний взлом счета также являтся причиной для его блокирования. Этим способом банк защищает средства клиента от несанкционированного вмешательства в работу счета. После блокирования банк связывается с клиентом для выяснения, знает ли держатель счета о подозрительной операции. Если операция была проведена клиентом, то счет разблокируют. Если вмешательство будет подтверждено, клиенту перевыпустят его банковскую карту.

Как было указано выше, если банку требуется тот или иной документ от клиента, блокирование счета может быть использовано в крайнем случае. Однако из всех причин блокирования эта является незаконной.

Платиновая Буковина

Додати свій коментарій:

*Ім'я:
E-mail:
*Коментарій:	Символів залишилося: із
Підтвердіть, що Ви людина  Відповідь - одне слово на тій же мові, що й питання. Відповідь на питання «скільки» - число Нову загадку, будь-ласка

Другие новости:

У Кам’янці-Подільському натовп заблокував авто ТЦК У Хмельницькій області стався резонансний інцидент: близько 100 осіб
- 30.05.2025 11:32

Психологічні та фізіологічні аспекти високої схильності до ризику У ході різних досліджень було виявлено, що більш високу схильність до ризику виявляють особи агресивні, які
- 27.05.2025 16:22

Київські кав’ярні більше не знімальний майданчик UGC фото та UGC відео - чому заборонили? Креатори не згодні, але
- 27.05.2025 11:39

Приклади відповідності КВЕДів ФОП/ТОВ до кодів ДК 021:2015 Питання: як відповідають КВЕДи ФОП КВЕДи ТОВ до кодів ДК 021:2015 ?
- 26.05.2025 11:17

Что влияет на цены рынка криптовалют и от чего зависит цена Монеро? Что такое Monero и в чем ее особенность?
- 22.05.2025 13:48

Як отримати прописку в житлі без власника в Україні Як прописатися в житлі без згоди власника в Україні
- 22.05.2025 13:12

Фахівець з кібербезпеки Євген Шевцов пояснив, як не стати жертвою шахраїв у месенджерах Одна з найчастіших схем, які використовують шахраї вже дуже давно
- 22.05.2025 12:41

Який КВЕД ФОП підходить для ДК 021:2015 72420000-0 Який КВЕД для ДК 021:2015: 44330000-2, Який КВЕД ФОП для ДК 021:2015 72420000-0
- 22.05.2025 12:28

Опунція: чим корисна і кому не можна Симпатичний кактус, що складається з «коржиків» - це
- 20.05.2025 12:14

Як українцям отримати румунське громадянство: основні способи у 2025 році Найшвидший і відносно простий шлях до румунського паспорта — це процедура
- 19.05.2025 17:59

Всі новини