Платинова Буковина

Средства на счету украинцев все чаще блокируются банками, причем причины для этого - не всегда законные. В результате люди вынуждены обращаться в суд.

В Украине участились случаи, когда по подозрению в мошенничестве и причастности к другим противоправным действиям банки блокируют счета своих клиентов. В связи с этим увеличилось также количество обращений в суд по факту блокирования счетов. При этом, в судах зачастую не могут пояснить, почему банки решгулярно блокируют счета. Примечательно, что закон Украины, направленный на борьбу с отмыванием денег, вступил в силу еще в 2015 году, и только в 2016-м его начали активно применять в качестве основания для блокировки счетов в банках. Причем, по четкому регламенту закона и его содержанию, использовать его для массовых блокировок нельзя.

Юристы отмечают, что по итогам финансового мониторинга, счет может быть заблокирован банком на день-два, не более. Причиной для блокирования счета  могут послужить операции на суммы свыше 150 тысяч гривен. Под подозрение попадают перечисления денег на анонимные счета за рубежом, полученные с таких счетов деньги, зачисления по офшорным юрисдикциям, предоставление денежной ссуды резидентом страны, котоырй находится под международными санкциями, покупка-продажа по чекам за наличные средства.

Нередко счета блокируются банками для того, чтобы человек лично явился в банковское отделение. Тогда финансистам банка легче связаться с человеком, чтобы получить от него те или иные справки, или же предложить ему другие услуги банка.

В большинстве случаев с судами правосудие оказывается на стороне клиентов банка. Впрочем, всегда необходимо собрать все доказательства того, что действия банка являются неправомерными, и причин для блокирования счета не было.

Большинство украинских банков требует верификации, и если владелец карточного счета ее не прошел, счет может быть заблокирован. Верификация осуществляется путем анкетирования в отделении банка 1-2 раза в год. В банке человек предъявляет документы, сообщает повторно место проживания, место работы, фамилию или факт ее смены, а также семейное положение.

Если исполнительная служба исполняет постановление суда об аресте счета, его тут же блокируют. Причины для ареста могут быть различными - жилищные споры между людьми, невыплата в соответствии с кредитными обязательствами или алиментами, распределение имущества между супругами при разводе, прочие причины. Неуплата налогов также может привлечь к блокированию счета - по обращению ГФС в судебную Исполнительную службу.

Внешний взлом счета также являтся причиной для его блокирования. Этим способом банк защищает средства клиента от несанкционированного вмешательства в работу счета. После блокирования банк связывается с клиентом для выяснения, знает ли держатель счета о подозрительной операции. Если операция была проведена клиентом, то счет разблокируют. Если вмешательство будет подтверждено, клиенту перевыпустят его банковскую карту.

Как было указано выше, если банку требуется тот или иной документ от клиента, блокирование счета может быть использовано в крайнем случае. Однако из всех причин блокирования эта является незаконной.

Платиновая Буковина

Додати свій коментарій:

*Ім'я:
E-mail:
*Коментарій:	Символів залишилося: із
Підтвердіть, що Ви людина  Відповідь - одне слово на тій же мові, що й питання. Відповідь на питання «скільки» - число Нову загадку, будь-ласка

Другие новости:

Зеленский в Вашингтоне: мир должен быть настоящим и продолжительным, а не формальным, как в прошлом Президент Украины Владимир Зеленский прибыл с рабочим
- 18.08.2025 15:16

Відмова від Криму і НАТО: Трамп натякнув як Зеленський може закінчити війну Президент США Дональд Трамп зробив чергову гучну заяву щодо
- 18.08.2025 13:59

Зеленський у Вашингтоні: мир має бути справжнім і тривалим, а не формальним, як у минулому Президент України Володимир Зеленський прибув із робочим візитом до
- 18.08.2025 13:44

Биткоин-казино. Особенности, преимущества и риски Игра на деньги в биткоин-казино 💰 Как работают такие платформы и какие у них особенности 🔥 Главное отличие крипто-казино от обычных ✅ Стоит ли играть в них ❓
- 18.08.2025 12:56

Отказ от Крыма и НАТО: Трамп намекнул как Зеленский может закончить войну Заявление прозвучало в контексте его слов о Крыме и членстве
- 14.08.2025 17:19

Серпень відкриє фінансові можливості: які знаки Зодіаку отримають грошовий потік Друга половина серпня обіцяє стати сприятливим періодом для окремих знаків
- 13.08.2025 14:31

Чернівецько-Буковинська єпархія. Історія Історія цього краю йде вглиб століть.
- 12.08.2025 12:40

Чи можуть анулювати договір купівлі-продажу нерухомості Купівля житла завжди пов’язана з високими ризиками, особливо
- 11.08.2025 14:35

Ціни на воду можуть зрости в кілька разів у 2026 році: що відомо та чому ситуація критична Чому водоканали опинилися на межі
- 11.08.2025 13:35

Цены на воду могут вырасти в несколько раз в 2026 году: что известно и почему ситуация критическая Уже в 2026 году украинцы могут столкнуться с резким ростом тарифов на воду.
- 08.08.2025 13:37

Всі новини